Как открыть счет в банке Каймановых островах в 2022 году

Каймановы острова – популярное островное государство, расположенное в Карибском море. Эта страна представляет собой крупного поставщика банковских услуг на мировом рынке.

Здесь сосредоточено более полусотни представительств мировых банков, обслуживающих оффшорные компании нерезидентов. С недавних пор о-ва Кайман выходят на новый уровень системы обмена информацией с банками Европы.

Благодаря этому нововведению упрощаются требования к открытию банкового аккаунта нерезидентам.

Открыть счета в банке Каймановых островов помогут специалисты консалтинговой фирмы UraFinance. При необходимости сотрудники UraFinance предоставляют развернутую информацию об услугах и условиях оформления того или иного банка.

Как открыть счет в банке Каймановых островах в 2022 году Проконсультируйтесь по вопросам открытия счета на Кайманах!

Банковский счет на Кайманах для юридических лиц

Большинство финансовых организаций Каймановых островов обслуживают преимущественно оффшорные компании. При этом, зарегистрированные фирмы на законодательном уровне не имеют права осуществлять свою деятельность на территории данного государства, получать здесь прибыль и рекламировать собственные услуги или товары.

Обслуживание личных банковских аккаунтов выполняется только для местных жителей. Исключением могут являться приват-клиенты, пожелавшие открыть здесь сберегательный счет. Для получения личного аккаунта физическому лицу на островах Кайман нерезиденту требуется получить гражданство по установленным правилам в конституции.

Оффшорный счет на Каймановых островах

В местных финансовых организациях может быть выполнена регистрация оффшорных компаний следующих типов:

Разновидность Особенности
Стандартная резидентская Может осуществлять деятельность только на территории Каймановых островов. Зарегистрированная организация обязана оплачивать налоги в соответствии с местными требованиями. Учредителями являются граждане о-вов Кайман.
Нерезидентская Занимается коммерческой и другим видом деятельности только на территории Каймановых островов. Зарубежная компания может быть зарегистрирована в другой стране, но в Каймане обязана оплачивать налоги, величина которых идентична для резидентов.
Оффшорная Не имеет права осуществлять любую деятельность на территории Каймановых о-вов. Оффшорная компания не платит налоги в местный бюджет и пользуется исключительно банковскими счетами на индивидуальных условиях. Стоит отметить, что законодательство предусматривает обязательное наличие представительства компании в одном из городов Каймановых островов.

Особенности владения банковским счетом на Кайманах

  1. Отсутствие ряда налоговых ставок (подоходный, дивиденды, инвестиции и капитал);
  2. Некоторые банки могут запросить отчет о финансовой деятельности корпорации;
  3. Возможность удаленного открытия банковского аккаунта;
  4. Максимальный уровень конфиденциальности;
  5. Минимальное количество директоров и акционеров;
  6. Быстрое оформление;
  7. В некоторых случаях оффшорные компании освобождаются от уплаты налогов;
  8. Отсутствие валютного контроля.

Банки Каймановых островов

Butterfield Bank (Cayman) Limited – один из самых крупных местных банков. Отличается повышенным уровнем безопасности хранения вкладов и конфиденциальности. Организация располагает несколькими представительствами в Карибском регионе и Европе.

Caledonian Bank Limited – является всемирно известным финансовым учреждением, оказывающим услуги по обслуживанию ценных бумаг, трастов, корпораций и др. Банк отличается лояльностью к клиентам и предоставлением полного комплекса банковских услуг оффшорным копаниям.

Cayman National Bank Ltd. – обслуживает как местное население, так и нерезидентов. Данное финансовое учреждение предлагает широкий спектр услуг, включающий розничные банковские, корпоративные услуги и регистрацию счетов для состоятельных VIP-клиентов.

CIBC Bank and Trust Company (Cayman) Limited – предлагает полный набор услуг для обслуживания оффшорных компаний.

Банк отличается отличной защитой утечки данных и не предоставляет информацию третьим лицам даже по решению зарубежного суда.

Отличается низкими тарифами на обслуживание банковского счета и небольшой комиссией за транзакции средств.

Deutsche Bank (Cayman) Limited – преимущественно обслуживает корпоративные банковские счета. Банк популярен за счет стабильной финансовой устойчивости, проявившейся во время последних периодов финансового кризиса.

Помощь в открытии банковского счета

Открыть банковский счет на Каймановых островах – задача не из легких. Особенности местного законодательства требуют от нерезидента определенных сведений об управлении банковским аккаунтом и условиях регистрации.

Консалтинговая компания UraFinance оказывает поддержку при открытии любого вида банковского счета за рубежом, возложив на себя большую часть подготовки документов.

Чтобы получить подробную информацию о требованиях получения счета зарубежом необходимо связаться с менеджерами по указанным номерам телефонов.

Открываем счет в иностранном банке: инструкция

  1. Главная
  2. Советы
  3. Советы по вкладам и депозитам

Как открыть счет в банке Каймановых островах в 2022 году

Из-за серьезных потрясений экономики многие граждане и бизнесмены стремятся всеми способами обезопасить себя от финансовых потерь. Некоторые, утратив доверие к отечественным банкам, переходят в зарубежные кредитные организации. Но, перед тем как открыть счет, они должны узнать обо всех нюансах этой процедуры, чтобы впоследствии избежать проблем с законом.

1. Открыть счет для физического лица

Российское законодательство не ограничивает граждан в праве на хранение денег в зарубежных банках. Размещать свободные средства на иностранных счетах можно в целях накопления или для инвестиций, но не для коммерческой деятельности.

Существуют ограничения для некоторых государств, с финансовыми организациями которых запрещено сотрудничество. Россияне могут иметь дебетовые счета или карты в банках следующих стран:

  1. США.
  2. Кипр.
  3. Чехия.
  4. ОАЭ.
  5. Гонконг.
  6. Латвия.
  7. Черногория.
  8. Венгрия.
  9. Швейцария.

Многие зарубежные банки устанавливают лимиты на суммы вкладов для иностранцев. 

ПРИМЕР: 

Чтобы открыть счет в любой серьезной финансовой организации россиянин должен иметь минимум $50 000 наличными. Банки Швейцарии еще больше увеличили лимит минимального первоначального взноса для депозитов – $100 000.

Какие документы нужно собрать

Для открытия банковских счетов в зарубежных кредитно-финансовых учреждениях россиянам необходимо собрать пакет документов:

  • паспорт клиента;
  • при наличии супруги/супруга, биологических или усыновленных детей потребуются их паспорта и свидетельства о рождении;
  • справка о составе семьи;
  • документ, подтверждающий отсутствие в отношении вкладчика открытых уголовных производств (выдает полиция).

Банки Великобритании запрашивают дополнительные данные. Клиенты предъявляют квитанции об оплате коммунальных услуг, справки с подтверждением фактического места проживания, рекомендательные письма от российских финансовых организаций или работодателей.

Процедура открытия счета

Изначально следует определить, какой счет открыть: для накоплений или для инвестиций. После этого выбрать банк, который предлагает максимально выгодные условия и имеет минимальные требования к клиентам.

Для этого эксперты рекомендуют провести мониторинг зарубежного финансового сектора. Кредитные прогнозы и рейтинги помогут получить представление об деловой репутации и устойчивости банка.

Если нет возможности собрать информацию, то обратитесь в специализированные агентства. Услуги таких компаний платные, тарифы достигают $2 тыс. 

Процедура открытия счета за рубежом занимает от нескольких недель до 3 месяцев и состоит из нескольких этапов:

  1. Выбор банка.
  2. Сбор документов.
  3. Заполнение регистрационных форм на иностранном языке при личном посещении отделения финансовой организации.
  4. Проверка документов банком.
  5. Если клиент подает заявку через посредников, то с ним проведут беседу по телефону или по видеосвязи.
  6. Отправка уведомления для гражданина о принятом решении.
  7. Открытие счета.

Чтобы не тратить деньги на поездку за границу для личной подачи заявления, россияне подключают посредников, на имя которых выдают доверенность.

Документ должен быть выписан на иностранном языке в соответствии со всеми законами.

Также придется представить посредникам образцы своих подписей, в обязательном порядке заверенных консульством той страны, под юрисдикцией которой находится выбранный банк.

Уведомление об открытии счета

После подписания договора и получения на руки справки о размещении личных средств в иностранном банке, резидент РФ обязан уведомить об открытом счете ФНС в течение месяца с момента открытия счета. По такому же принципу нужно действовать при закрытии вклада. За неподачу уведомления предусмотрен штраф 4-5 тыс. рублей.

Способы подачи уведомления в налоговый орган:

  • лично прийти в отделение ФНС и передать документы;
  • отправить почтой, оформив бланк уведомления и вложив в заказное письмо опись;
  • перейти на официальный сайт ФНС, зарегистрировать личный кабинет, заполнить заявку (этот вариант доступен только тем, кто имеет ЭЦП).

Федеральное законодательство обязывает всех граждан, разместивших в иностранных банках свои деньги, ежегодно до 1 июня сдавать отчет о движении средств.

Налоговики могут попросить представить выписки, в которых отражены все финансовые данные. ФНС отслеживает переводы на счета других физических или юридических лиц.

Если гражданин не отправит отчет, то ему выпишут штраф 2-3 тыс. рублей, а нарушит срок – накажут на сумму от 300 до 3 000 рублей.

2. Открыть счет для юридического лица

В соответствии с ФЗ №173 от 10.12.2003 года российские организации и индивидуальные предприниматели могут без ограничений открывать счета в зарубежных банках. Законодательство обязывает такие компании:

  1. подать уведомления в ФНС в течение месяца с момента подписания договора. Невыполнение этого требования влечет за собой финансовые санкции от 800 тыс. до 1 млн рублей.
  2. сдавать отчет о движении денег каждый квартал (до 30 числа следующего месяца). За непредставление отчетности организацию оштрафуют на 40-50 тыс. рублей.

Какие документы собрать компании

Чтобы стать клиентом иностранной кредитно-финансовой организации, российским компаниям необходимо предоставить много документов:

  • Паспорта (российские, заграничные) всех лиц, которые могут распоряжаться деньгами фирмы: директоров, бухгалтеров, подчиненных (если они наделены такими полномочиями).
  • Документы об открытии организации (переведены, апостилированы, нотариально заверены), подтверждающие ее статус юридического лица.
  • Устав, учредительный договор, приказы о назначении директора, гл. бухгалтера.
  • Документ, подтверждающий, что компания не является банкротом и против нее не инициирована данная процедура.

Если счет открывают через посредника, то на его имя выдают нотариально заверенную доверенность. Все переданные ему копии документов должны переведены на иностранный язык и заверены в установленном законом России порядке, но не противоречащем требованиям законодательства страны, под юрисдикцией которой находится выбранный банк.

Читайте также:  Программа обмена школьниками и студентами в США в 2022 году

3. Личный счет за рубежом

В ФЗ №79 от 27.07.2004 года определен круг лиц, которые не могут  открыть счет в банке (полный перечень в статье 7.1):

  • топ-менеджеры, работающие в государственных компаниях;
  • лица, входящие в совет директоров ЦБ РФ;
  • граждане, исполняющие обязанности на основании указов президента РФ, генерального прокурора, правительства;
  • лица, занимающие в государственных организациях высокие должности;
  • супруги, несовершеннолетние дети вышеперечисленных категорий граждан.

Нарушителей запрета освободят от занимаемой должности или уволят с работы с формулировкой в трудовой книжке «по причине утраты доверия».

4. Зачем нужен счет для бизнеса за рубежом

Расчетные счета клиентов банка, расположенного за границей, могут использоваться для предпринимательской деятельности только при условии наличия у них соответствующего статуса. Представители российского бизнеса открывают зарубежом депозиты для:

  • привлечения новых деловых партнеров;
  • страхования от возможных финансовых потрясений, например, девальвации рубля, инфляции;
  • получения международных кредитов;
  • сохранения конфиденциальности о сумме средств, принадлежащих компании;
  • улучшения деловой репутации.

Что касается физлиц, то им разрешено переводить на иностранные счета только средства, которые отнесены к определенным категориям доходов. С 2018-го года список пополнился деньгами с продажи акций, зарубежной недвижимости. Теперь счет за границей можно пополнять безналичным переводом, отправленным из российского банка.

Хотите оставить комментарий? Для начала зарегистрируйтесь. Биткоин за сутки потерял в цене 3,60%

Сегодня Министерство финансов направило вице-премьеру Дмитрию Чернышенко письмо с вариантами регулирования операций с киберденьгами в России. Ведомство предложило проводить транзакции с этим видом активов через банковские структуры, ввести систему идентификации держателей кошельков и степени квалификации для цифровых инвесторов.

Министерство рекомендовало создать для криптовалют систему, похожую на фондовую биржу.
Объемы операций, проводимых россиянами с криптовалютами, достигают $5 млрд в год. Если для этого рынка не будут разработаны правила или его запретят, отрасль перейдет в разряд теневых, и вырастет количество мошенничеств.

Напомним, что 20 января ЦБ обнародовал доклад, в котором подчеркнул опасность криптоактивов для жителей страны и предложил объявить все транзакции с ними, в том числе майнинг, незаконными. Регулятор видит высокий риск в этом виде инвестиционных инструментов из-за его волатильности. По данным на 27 января в 14:43 биткоин за сутки потерял в цене 3,60%.

Его стоимость составила $36694,7. Эфириум сегодня стоит $2445,9. Он подешевел на 3,98% по сравнению с уровнем закрытия предыдущего дня.
Накануне, 25 января, руководитель отделения денежной политики Министерства Иван Чебесков сказал, что для данного рынка нужно разработать свод правил.

А на следующий день глава государства Владимир Путин призвал Центробанк и финансовое ведомство прийти к единой позиции по указанному вопросу. Он попросил регулятор не вставать на пути прогресса.
Источник: Минфин России.

Действия с данной статьей: Мосбиржа «приходит в себя» после известий об итогах заседания ФРС США

Вчера вечером стали известны итоги совещания американской резервной системы, в результате чего утренняя торговая сессия началась с ощутимого падения. К середине дня многие акции восстановили тенденцию к росту, а индекс Мосбиржи вырос больше, чем на 4%.
По итогам встречи, ФРС решила пока оставить ключевую ставку без изменений.

Завершение выкупа активов назначено на март. Также запланировано сокращение баланса регулятора, но точных сроков официальные представители не назвали. В ходе пресс-конференции руководитель резервной системы Джером Пауэлл заявил, что инфляция уже довольна высока и в ближайшее время продолжит расти.

На фоне этих новостей утренняя торговая сессия на российском фондовом рынке открылась с негатива. Индекс Мосбиржи просел на 1,7% в начале дня, однако к обеду его уровень смог отскочить. 27 января к 16:25 показатель вырос на 4,90% по сравнению с уровнем закрытия предыдущего дня, достигнув 3522,45 пунктов.

Цена на нефть марки Brent к прибавила 0,51%, до уровня $89,17 за баррель.
Курс американской валюты утром тестировал отметку в 80 рублей за штуку, но затем потерял 2,21% стоимости в сравнении с предыдущей ценой закрытия. В 16:27 американская валюта стоила 77,7342 рублей.
Экономисты дают осторожные прогнозы.

Они считают, что в долгосрочной перспективе рынок ждет снижение, хотя сейчас графики основных ценных бумаг выглядят позитивно.
Источник: Мосбиржа.

Действия с данной статьей: Клиенты VK Pay стали платить при помощи брелоков от ISBC

Сервис VK Pay, входящий в состав экосистемы VK, совместно с ГК ISBC представил новое средство для бесконтактных платежей. Брелоки ISBC Pay доступны владельцам банковских карт Visa.
Заказать гаджет можно на официальном сайте производителя. Для этого нужно указать данные карты VK Pay, адрес электронной почты и место доставки.

Чтобы активировать устройство, вводят код из СМС-сообщения.
Брелок прошел сертификацию платежной системы Visa, что гарантирует безопасность его использования. Транзакции защищает технология токенизации. Карту, привязанную к гаджету, можно в любой момент отвязать или заменить на другую.

Аксессуар сделан из прочных материалов и покрыт средством, отталкивающим влагу и рассеивающим солнечный свет. Брелок не требует зарядки.
Андрей Еременко, директор департамента ГК ISBC: Этот брелок ; компактный и красивый аксессуар.

В линейке представлено более сотни различных дизайнов, чтобы каждый пользователь мог подобрать себе подходящий вариант. А практичность и удобство устройства позволит носить его с собой каждый день и в любых ситуациях;. На операции, совершенные через гаджет, действуют те же условия, что и для других платежей VK Pay.

На них начисляют кэшбэк, действуют специальные предложения и индивидуальные скидки. Сервисом на сегодняшний день уже пользуют 20 млн человек.
Источник: пресс-служба VK Pay.

Действия с данной статьей: На фоне обвала курса рубля вырос объем валюты в стране

По оценкам аналитиков банка ВТБ, ослабление рубля привело к двукратному увеличению объемов иностранной валюты. Россияне массово сдают доллары и евро из-за высокого курса в обменниках. За последний месяц число операций по продаже населением валюты выросло в два раза.

Этот тренд сохранится на протяжении всего 2022 года, считают эксперты банка. По их прогнозам, нефть подешевеет на фоне профицита, а других факторов поддержки пока не предвидится. Произошедшее падение российского фондового рынка усиливает негативные настроения.

Накануне курс доллара приблизился к порогу в 80 рублей, а евро достиг цены в 90 рублей. Согласно данным торгов Мосбиржи на 27 января в 14:30, пара USD/RUB замерла на уровне 78,60 рублей, EUR/RUB ; 87,92 рубля.
Представители ВТБ сообщают, что клиенты банка стали чаще приносить на обмен свои валютные сбережения из-за роста курсовой разницы.

За последние две недели доля продажи валюты составила 60% от общей конверсии. Традиционно россияне воспринимают валюту как один из инструментов диверсификации накоплений. Накануне Центробанк приостановил закупку валюты в рамках бюджетного правила, чтобы снизить уровень волатильности рубля.

Также правительство РФ приняло решение сократить долларовые резервы, чтобы уменьшить санкционные риски на фоне усиливающегося напряжения в отношениях с Западом.
Источник: пресс-служба банка ВТБ.

Действия с данной статьей: Холдинг USM займется золотодобычей

Принадлежащий Алишеру Усманову холдинг USM открыл новую дочернюю компанию, владеющую месторождением золота. Об этом свидетельствует запись в едином госреестре юридических лиц.
Компания USM Gold открыта в столице в конце прошлого года.

Ее уставной капитал в размере полумиллиона рублей внесен холдингом USM, в числе главных владельцев которого Алишер Усманов.
Новая компания занимается золотодобычей и на 75% владеет активом Федоровское;. Еще 25% принадлежит государственной корпорации Росгеология;, получившей лицензию на добычу золотой руды в Хакасии.

Холдинг USM и раньше работал с добывающей отраслью, но прежде не имел дела с золотом, делая ставку на цветные металлы и железо. Самые крупные в стране компании по разработке месторождений меди и железной руды уже принадлежат Усманову и другим акционерам холдинга.
В 2022 году последнее время интерес к добыче драгметаллов увеличился.

Ранее в ФАС обратилась УГМК, просившая о разрешении купить акции золотодобытчика Высочайший;. Стоимость покупки не разглашают, но год назад капитализация компании составляла от 90 до 112 млрд рублей по приблизительным оценкам. Минувшей осенью компания Highland Gold приобрела АО Золото Камчатки;, которое оценено примерно в $500 млн.

По данным Мосбиржи, курс золота на сегодня, 27 января, составляет $1808,9 за тройскую унцию.
Источник: USM Gold.

Действия с данной статьей:

Открыть счет по-новому: главные изменения с апреля 2022-го

Как открыть счет в банке Каймановых островах в 2022 году

С 1 апреля 2022 года заработают новые правила об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам. Главные изменения, которые коснутся и самих кредитных организаций, и их клиентов, — в том, что теперь банки в определенной степени смогут сами регулировать правила открытия счетов. Кардинальных перемен в отношениях банк — клиент ждать не стоит, однако новые инструкции позволят банкам предоставить клиентам более удобные варианты открытия и ведения счетов.

  • Первоапрельские изменения: новости для банков
  • Вступающая в силу инструкция Банка России от 30 июня 2021 года № 204-И (до 1 апреля 2022 года действует инструкция Банка России от 30 мая 2014 года № 153-И) обязывает банки урегулировать в банковских правилах ряд вопросов, связанных с открытием счета, до 1 октября 2022 года.
  • Так, кредитные организации будут самостоятельно определять:
  • перечень документов и информации, необходимых для открытия счетов, принимая во внимание точечные требования инструкции № 204-И к наличию отдельных документов, необходимых для открытия некоторых видов счетов;
  • форму карточек с образцами подписей и оттиска печати, предоставляемых в банк для проверки соответствия собственноручных подписей и оттиска печати, порядок их заполнения и замены;
  • случаи, когда при обслуживании счета банк может использовать две карточки и более;
  • правила документооборота с момента получения документов (сведений) от клиента (его представителя) для открытия счета до момента сообщения клиенту реквизитов его счета;
  • допустимый способ заверения предоставляемых для открытия счета документов.
Читайте также:  Документы для получения и оформления гражданства украины в 2022 году

Эти нововведения, вероятно, приведут к тому, что банки будут по-разному регулировать вопросы открытия счетов: по мере того, как большая доля регулирования процесса открытия счетов переходит к банкам, каждая кредитная организация сможет устанавливать свои — возможно, сильно отличающиеся от привычных — требования к клиентам. Тем не менее новые правила позволят банкам предложить более удобные сервисы для клиентов, в том числе с учетом текущих тенденций перехода рынка на электронный документооборот.

Но принципиально иных подходов к открытию счета пока ожидать не стоит: базовые ограничения при открытии счетов сохраняются.

Так, клиент или его представитель по-прежнему должны лично присутствовать при открытии счета (за отдельными исключениями), а проводить идентификацию клиентов и представителей должны только должностные лица банков (инструкция № 204-И прямо не предусматривает возможность для банка уполномочить на это третьих лиц, не являющихся его работниками).

Что ждет клиентов

Клиентам банков, в которых у них открыт счет, после вступления в силу инструкции № 204-И не придется ничего переоформлять или предоставлять дополнительные документы.

Так, предусматривается переходный период, в связи с которым клиенту банка не потребуется переоформлять карточки, представленные в банк до 1 апреля 2022 года.

А до 1 октября 2022 года банки обязаны будут принимать карточки, оформленные по форме и правилам, утвержденным пока еще действующей инструкцией № 153-И.

Меньше формальностей

В инструкции № 204-И также отражены несколько нововведений, которые очевидно позитивны для клиентов:

— снято действующее в настоящее время базовое ограничение в отношении клиентов — юридических лиц на возможность иметь право подписи только работникам клиента-юрлица.

С 1 апреля 2022 года право подписи будет у любого, кто имеет полномочия действовать от имени клиента-юрлица.

Такой подход согласуется с положениями Гражданского кодекса РФ о свободном выборе представителя и снимает излишние ограничения для клиентов-юрлиц.

Например, сейчас документы в банке не могут подписать лица, с которыми заключены гражданско-правовые договоры, — действующие по доверенности (за исключением тех, кто оказывает услуги по ведению бухгалтерского учета, управляющих организаций и некоторых других), и приходится предоставлять право подписи только лицам, оформленным по трудовому договору. После вступления инструкций в силу подписать банковские документы смогут все лица, у которых есть полномочия от юрлица, предоставленные по доверенности;

— клиенты банка теперь по общему правилу не будут обязаны предоставлять документы, подтверждающие изменения сведений, которые устанавливаются при открытии счета. Такие документы надо будет предоставлять только по требованию банка.

Например, до вступления в силу инструкции при изменении таких сведений, как адрес регистрации, наименование компании и проч., клиенту приходится предоставлять подтверждающие документы.

В противном случае, как правило, в договорах банковского счета указывается, что информация, находящаяся в юридическом деле клиента, до предоставления документов, подтверждающих изменения, считается достоверной и банк не несет ответственности за неисполнение обязанности по предоставлению подтверждающих изменения документов.

Теперь же, после вступления в силу инструкции, клиенту по общему правилу будет достаточно уведомить об изменениях, а предоставить подтверждающие документы потребуется, только если их запросит банк.

Новые правила выглядят более прогрессивными — с точки зрения как банков, так и их клиентов.

Хотя они не решают существенные вопросы, связанные с удаленным открытием счета, тем не менее устраняют имеющиеся в действующем аналогичном акте противоречия законодательства и позволяют не дублировать требования, указанные в иных нормативных правовых актах, которыми сегодня руководствуются кредитные организации при открытии, ведении и закрытии счетов.

Благодаря изменениям каждая кредитная организация сможет внедрять собственные правила открытия счетов на уровне банковских правил. Надеемся, что это позволит банкам оптимизировать собственные бизнес-процессы и предложить удобные условия открытия и ведения счетов их клиентам.

Мнение автора может не совпадать с мнением редакции

Личный накопительный счет в NCB (Cayman) Limited

Наша компания предлагает вам возможность удаленного открытия накопительного и депозитного счета на Каймановых островах в NCB (Cayman) Limited, где вы сможете разместить ваши средства по наиболее привлекательным и гибким процентным ставкам.

Банк NCB (Cayman) Limited на Каймановых островах является дочерним предприятием National Commercial Bank Jamaica Limited.

National Commercial Bank Jamaica Limited – это крупнейшая коммерческая банковская группа, которая в 1992 году учредила банк на Кайманах.

Сегодня NCB банк является профессиональным частным банком, который предлагает обслуживание для высокообеспеченных частных лиц и их бизнеса.

NCB (Cayman) Limited является членом Ассоциации банкиров на Каймановых островах, а также регулируется Монетарным органом власти на Каймановых островах.

Банк предлагает свои услуги в гибкой и строго регулируемой юрисдикции, которая может обеспечить клиентов доверием и уверенностью в стабильности и привлекательности местного законодательства, а также финансовых учреждений и их услуг. Каймановы острова являются одним из крупнейших финансовых центров и имеют активы под управлением в размере порядка USD1.7 млрд.

  • Личный счет Бесплатный подбор
  • личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского
  • эксперта с опытом 7+ лет.
  • личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

Накопительный счет в NCB (Cayman) Limited

Банк предоставляет услугу открытия мультивалютного накопительного счета в таких валютах, как USD, GBP, CAD, EUR и так далее. При этом в банке вы получите наиболее привлекательные процентные ставки, которые будут формироваться от следующих факторов:

  • Основные тенденции на рынке;
  • Проценты формируются в зависимости от срока и размера размещенных средств.

Стоимость обслуживания составляет US$50.00, если счет закрывается в течение 90 дней или менее. При этом банк оставляет за собой право выплаты средств в течение 7 дней после получения запроса от клиента.

  1. Минимальный депозит для открытия накопительного счета составляет US$2,500 или эквивалент в другой валюте.
  2. Депозит со сроком
  3. Помимо накопительного счета, вы можете в NCB банке открыть депозит в USD, GBP, CAD или EUR сроком от 7 дней до 2 лет.
  4. Минимальный депозит для открытия депозитного счета составляет US$100,000 или эквивалент в другой валюте.

Для получения привлекательных ставок по депозиту, также как и для накопительного счета формируются на основе определенного ряда условий и факторов.

Например, очень важны ставки на евро-долларовом рынке, которые напрямую влияют на депозиты.

Также стоит понимать, что более высокие ставки банки предоставляет для долгосрочных депозитов, и в зависимости механизма выплат: ежемесячно, ежеквартально, раз в полгода, ежегодно или на конец срока действия депозита.

В рамках сотрудничества с банком, вы можете давать указания на какие счета и в каких банках NCB банк должен перечислять прибыть. Средства также могут храниться до окончания срока действия депозиты.

Стоимость обслуживания составляет применение штрафных в случае преждевременного разрыва договора. Стандартный срок депозита от 1-24 месяцев.

Инвестиционные ставки

USD 1 месяц 3 месяца 6 месяцев 1 год
Менее 100,000 0.0700% 0.0900% 0.1500% 0.2700%
100,000-999,999 0.0800% 0.1000% 0.0017% 0.3200%
1 млн. и более 0.0900% 0.1700% 0.2400% 0.3700%
GBP
Менее 100,000 0.1550% 0.2450% 0.2750% 0.3000%
100,000-999,999 0.2175% 0.3075% 0.3375% 0.3625%
1 млн. и более 0.0900% 0.1700% 0.2400% 0.3700%
CAD
Менее 100,000 0.2500% 0.3000% 0.4000% 0.5000%
100,000-999,999 0.3000% 0.3500% 0.5000% 0.5500%
1 млн. и более 0.3500% 0.4000% 0.5500% 0.6000%
  • Инвестиционные продукты NCB банка
  • Помимо депозитов и накопительного счета NCB банк также предлагает такие инвестиционные продукты, как диверсифицированный портфель международных облигаций, паевых фондов и структурированных продуктов.
  • Карибские ценные бумаги
  • Банк активно предлагает государственные и корпоративные облигации, а также другие кредитные инструменты, среди которых есть и альтернативные инвестиционные возможности.
  • К альтернативным инвестиционным возможностям NCB банк относятся услуги следующих продуктов, которые предоставляются через NCB банк:
  • Portland Investment Counsel
  • Это компания, предоставляющая услуги по менеджменту инвестирования в фонды, управлению портфолио, а также услуги дилера на внешнем рынке. Компания работает с 1986 году и успешно предлагает следующие инвестиционные продукты:
  • Паевые фонды;
  • Закрытые фонды;
  • Альтернативные инвестиции;
  • Частные инвестиции;
  • Внешний рыночный дилер;

Для розничных инвесторов предлагаются паевые и закрытые инвестиционные фонды от Portland Investment Counsel. В свою очередь высокообеспеченные инвесторы (HWNI) могут получить дискреционные счета под управлением, а также альтернативные частные инвестиции.

Для кого подойдет сотрудничество с Portland Investment Counsel:

  • Инвесторов, что желают быть «инвестиционными партнерами»;
  • Для инвесторов, что желают осуществлять прозрачные инвестиции на справедливых условиях;
  • Для инвесторов, что желают избежать громких рынков (эффект эмоциональных торгов и компьютерных программ);
  • Для инвесторов с теми же целями, горизонтами, методами измерения прибыли, как у Portland Investment Counsel
Читайте также:  Какие документы нужны для получения ПМЖ в России для граждан Казахстана и Украины в 2022 году

Man Investment Products является второй опцией альтернативных инвестиций в NCB банке.

Man Group – это одна их крупнейших в мире независимых альтернативных компаний по управлению и лидер альфа инвестиционных стратегиях. На основании клиентских возможностей, компания предлагает соответствующие услуги с абсолютным уровнем возврата инвестиций благодаря продвинутым инвестиционным инструментам.

Депозитарные услуги

Man Group предоставляет опеку для вашего инвестиционного портфеля, который включает:

  • Инвестиции, зарегистрированные в NCB банке;
  • Расчет в любой валюте через сеть корреспондентских счетов;
  • Сбор доходов (дивиденды и т.д.);
  • Уведомление о корпоративных действиях;
  • Подробная информация для бухгалтерского учета.

Комиссии в NCB банке

Накопительный счет
Счета закрытые в течение 90 дней Возврат чеков другими банками 

  1. Депонирование чеков
  2. Промежуточная выписка
  3. Переводы между счетами
  4. Письмо по неактивным консультациям
100.00 в валюте счета 

  • 50.00 в валюте счета
  • 5.00 в валюте счета
  • 5.00 в валюте счета
  • 10.00 в валюте счета
  • 50.00 в валюте счета
Неактивный счет
Баланс по счету менее 10,00 в каждой валюте будет закрыт при отсутствии деятельности в течение 3 лет 
Комиссия за неактивный счет
1.00 в валюте счета в квартал 
100.00 в валюте счета в год
Депозит со сроком
Комиссия применяется, если депозит прерван раньше срока Штраф по ставке плюс 200.00 в валюте счета

Процедура дистанционного открытия личного накопительного или депозитарного счёта в NCB (Cayman) Limited.

Для того чтобы получить услугу открытия счёта в NCB (Cayman) Limited, вам необходимо обратиться к нам по средствам электронной почты по адресу: info@offshore-pro.info.

Далее необходимо оплатить комиссию, за помощь в вопросе удаленного открытия депозитарного счета в NCB (Cayman) Limited. Комиссию за предоставление услуг можно оплатить карточкой, через систему Western Union, WebMoney или банковской транзакцией. Стоимость предоставления услуг составляет 3999 EUR.

Для открытия депозитарного счета понадобится предоставить следующий пакет документов для всех владельцев и подписантов по счету:

  • Заполненные, распечатанные и подписанные копии банка на открытие счета;
  • Нотариально заверенная копия загранпаспорта или другой идентификационного документа, где обязательно должны отражаться страницы с подписью и фотографией.

Примечание: В случае отказа нотариуса завизировать загранпаспорт, необходимо сделать перевод на английский у присяжного переводчика (основные страницы: фото и подпись), затем сшейте копию оригинала копий паспорта с переведённым экземпляром и заверьте у нотариуса.

  • Доказательство проживания, сюда должны входить копии счетов оплат за коммунальные услуги, или выписки банковских счетов (кредитных карт), где отражается действительный адрес проживания, который необходим для подтверждения адреса.

Примечание: данные по счетам за коммунальные услуги к моменту подачи на регистрацию пакета документов не должны превышать 6-и месячного срока, должны быть переведены на английский язык, быть заверенными у нотариуса и чётко отражать адрес проживания конкретного физического лица.

  • Доказательство законного происхождения средств (например, справка о зарплате / доходах или письмо от вашего работодателя, адвоката, бухгалтера, или финансового консультанта с указанием источника происхождения ваших инвестиций, имущественного и должностного дохода);
  • Рекомендация от профессионала адресованная NCB (Cayman) Limited (например, от юриста, бухгалтера, директора/ должностного лица учреждения, которое регулируется признанным регулирующим органом), которых вы знаете не менее двух лет, и удовлетворительная рекомендация от финансового учреждения, с которым у вас есть/были отношения, по крайней мере, в течение 3-х лет.
  • Описание вашей бизнес деятельности.

Примечание: все документы должны быть переведены на английский язык и нотариально заверены.

Для начала процесса открытия депозитарного счета в NCB (Cayman) Limited, обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info. Мы поможем вам открыть счет, что позволить защитить и приумножить ваши накопления.

SBSB — Юридические услуги FinTech, Blockchain, STO/ICO проекты под ключ, IT право, инвестиции, лицензии

Банки на Каймановых островах предлагают широкий спектр счетов, которые удовлетворяют разные потребности

Перед открытием счета вам необходимо определиться для чего вам нужен счет. Вы можете связаться с компанией SBSB по телефону, чтобы договориться о конфиденциальной консультации и обсудить ваши предпочтения. 

Зачем нужна встреча со специалистом? Мы поможем собрать все требования воедино, а также дополнить ваши предпочтения такими как сохранение банковской тайны, конфиденциальность клиента, уровень надежности банка и уровень сервиса. Теми важными требованиями, о которых сам клиент часто не задумывается.

Для того, чтобы ознакомиться и иметь представление об открытии банковского счета на Каймановых островах следует понимать требования банков и знать как использовать оффшорный банковский счет.

Важно также знать хотите вы оффшорный банковский счет для транзакций, счет инвестиционный или престижный частный банковский счет.

Компания SBSB поможет с открытием любых из вышеуказанных счетов, которые идеально подойдут для вашего бизнеса.

Начнем с общих требований для открытия счета в банках на Кайманах

Во-первых, будбте готовы к тому, что в банке вас попросят заполнить и подписать декларацию с информацией о том, в какой стране вы платите налоги (tax resident application). Несмотря на то, что вы не платите никаких налогов Каймановым островам, банк обязан знать где вы их платите.

Во- вторых, следует понять разницу между обычным банковским счетом и инвестиционным счетом.

Если вас интересует хранение денег на оффшорном счету и вы постоянно делаете свифт-переводы, то, вероятнее всего, вам необходимо открыть простой банковский счет на Каймановых островах со стандартными тарифами и набором банковских услуг: инструменты управления счетом и безопасности (digipass), карта VISA или MasterCard и пр.

Но если вы располагаете суммой от 100.000,00 долларов США и хотите выгодно их вложить и получить прибыль, вам нужен инвестиционный счет (asset management account или investment account).

Опытные банкиры создадут инвестиционные портфели, ваши деньги будут вложены в акции, облигации, и бумаги паевых инвестиционных фондов, международных компаний.

Банк покупает ценные бумаги, другие ликвидные инструменты, таким образом управляя деньгами клиента.

В-третьих, будьте готовы к тому, что большинство банков потребуют личную встречу для открытия счета на Каймановых островах.

Однако есть банки, которые примут ваши документы почтой, предварительно рассмотрев и согласовав их по электронной почте.

Компания SBSB с радостью подберет Вам подходящий банк и поможет открыть банковский счет на Кайманах без личного присутствия в банке.

В-четвертых, в некоторых банках у вас потребуют апостилировать документы. Апостиль — это проставляемый на официальных документах штамп, удостоверяющий подлинность подписей, статуса лиц, печатей и, таким образом, делает эти документы действующими во всех странах-участницах Гаагской конвенции.

В-пятых, существует определенный список документов для открытия банковского счета.

Как правило, это такие сведения: банковские выписки из вашего банка; справка с места работы, где вы трудоустроены в настоящее время или подтверждение того, что вы являетесь частным предпринимателем/владельцем бизнеса; документ, удостоверяющий личность (паспорт, водительские права); подтверждение места проживания, описание того, как вы собираетесь использовать деньги. Если вы открываете инвестиционный счет и размещаете на счету от 100.000,00 долларов банк попросит показать документ, свидетельствующий о том где вы заработали данную сумму и об уплате налогов с ваших доходов. Свидетельствующими документами могут послужить: документ о дивидендах, зар.плате, разные контракты, наследство и пр.

Имейте ввиду, индивидуально банки могут потребовать дополнительные подтверждающие документы в связи с ужесточением контроля. Среди таких требований могут быть договоры купли-продажи недвижимости или бизнеса, письмо из вашей страховой компании за выплаты по страховому соглашению и т.п.

Важно также отметить, что если банк запрашивает меньше информации и документов, то вам лучше не обращаться в этот банк, так как он не достаточно конкурентоспособный и просто старается привлечь новых клиентов.

Среди особенностей банковской системы на Каймановых островах следует отметить, что из-за давления США многие банки перепрофилировались в asset management banks, то есть банки по управлению активами. Это значит, что они не открывают обычных расчетных счетов для юридических и физических лиц, а принимают депозиты для управления.

Однако, еще есть банки на Каймановых островах, в которых можно открыть корпоративный счет для компании и сберегательный счет для физических лиц. Сумма минимального депозита при этом составляет, как правило, от 1,000-5,000 долларов США. Обращайтесь к специалистам компании SBSB для открытия расчетных, сберегательных или инвестиционных счетов в престижных банках Каймановых островов.

Важно понимать, что на Каймановых островах, как и везде в мире, банки могут ликвидироваться. Например, после более чем 44-х лет в бизнесе, известный юанк Каймановых островов Сaledonian Bank ltd обанкротился в феврале 2015 года, через несколько дней после того, как Комиссия по ценным бумагам и биржам США подала иск против Сaledonian Bank ltd, Caledonian Securities и трех других брокеров-дилеров в Белизе и Панаме

Поэтому, будьте предельно осторожны, проверяйте сайт, историю, информацию об акционерах банка, общайтесь к сотрудникам банка по телефону, для того, что бы быть уверенными в своем выборе.

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector